Cet ouvrage est une etude empirique de l'impact du risque de credit souverain sur le cout de financement des banques europeennes. En effet, en 2010 et 2011 une crise de la dette a affecte certains pays de l'Union Europeenne qui a conduit a la baisse des notations de plusieurs etats. L'ouvrage cherche donc a mettre en evidence les consequences de ces baisses des notations sur le spread obligataire des banques. Dans un premier chapitre, une presentation de l'echantillon et du modele ayant servi a l'estimation est faite. Le deuxieme chapitre est consacre a la presentation des variables utilisees et leurs sources. Ce chapitre expose egalement une structure de la repartition des obligations bancaires collectees. Enfin, le troisieme chapitre presente la procedure d'estimation utilisee et les resultats empiriques. Les differents chapitres de cet ouvrage sont ensuite lies par une synthese permettant au lecteur de suivre le fil conducteur de notre aboutissement.